Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос «Какие документы нужно отправить для возврата налога за квартиру взятую в ипотеку». Также Вы можете бесплатно проконсультироваться у юристов онлайн прямо на сайте.
Важно знать, что до 01/01/2014 года при оформлении возврата, внесенного ранее гражданином подоходного налога, он был привязан не столько к физическому лицу, как к приобретаемому объекту недвижимости. То есть получить вычет можно было только на одну квартиру, даже если возмещение затрат составляло менее 2 млн. рублей, то остаток просто сгорал. После 2014 года данный вид вычета привязан только к физическому лицу. Если полностью налог не был компенсирован при покупке одной недвижимости его можно дополучить за приобретение 2-ой или любой последующей.
Например, вы заплатили банку 2 млн. рублей процентов и намерены вернуть 13% от этой величины – 260 тыс. рублей. Однако если за указанный период вы заплатили государству лишь 200 тыс. рублей НДФЛ, то можете претендовать лишь на возврат этой суммы.
Фактически, в данном случае, стандартный пакет документов дополняется только документацией, которая подтверждает оформление кредитного договора. Кредитный договор, как и все остальные документы, касающиеся ипотеки, вы можете взять в банке. В данном случае, придется писать заявление о желании получить документы на руки.
Содержание:
Как заказать справку в Сбербанке
Данный способ получения вычета имеет существенного преимущество перед возмещением через налоговую, которое состоит в том, что обратиться за получением денег можно в тот же отчетный период (год), когда производились выплаты по ипотеке.
С 1 января 2014 г. имущественный вычет по стоимости недвижимости был увеличен до 2 млн. рублей и по процентам до 3 млн. рублей. Если при покупке жилья установленный лимит не был израсходован полностью, то получать компенсацию можно многократно, до полного исчерпания установленного объёма денежных средств. Но это касается только имущественной части, воспользоваться возвратом по процентам можно только при первичной покупке недвижимости в кредит.
При подаче повторной декларации с целью возврата 13% с покупки недвижимости, полный пакет документов предоставлять не нужно. Для получения остатков по налоговому вычету понадобятся:
- справка 2-НДФЛ за год;
- ксерокопия паспорта гражданина РФ в случае изменения данных;
- ксерокопия о заключении либо расторжении брака в случае смены фамилии;
- справка из банка для подтверждения суммы выплаченных процентов за год.
Оплату можно подтверждать не только чеками и платёжными поручениями. Если такие документы не сохранились, можно взять в банке выписку по счёту, где видно поступление денег.
Получить имущественный налоговый вычет имеет право каждый гражданин РФ, отдающий государству часть денежных средств от своих доходов. Вы можете вернуть 13% от стоимости жилья независимо от того, за свои деньги оно было куплено или посредством привлечения кредитных средств. Для получения этой льготы нужно подготовить пакет документов и справок.
В каком случае можно частично вернуть уплаченные по ипотеке проценты?
После приобретения жилья в ипотеку покупатель имеет право на некоторые виды вычетов, которые способны покрыть часть затрат. В настоящее время российским законодательством предусмотрено два вида возврата денежных средств — стандартный вычет и конкретный возврат денег по ипотечному займу.
Налоговый вычет не возвращается при покупке имущества под материнский капитал, за счёт бюджетных или принадлежащих третьим лицам средств, при заключении сделки с недвижимостью между ближайшими родственниками!
Получение возврата НДФЛ можно оформить одним из способов:
- обратившись лично в ИФНС по месту регистрации – полагаемая сумма будет перечислена на личный банковский счёт заявителя;
- обратившись с заявлением в бухгалтерию по месту работы – налогоплательщик будет освобождён от уплаты НДФЛ, пока общая сумма не станет равнозначной сумме вычета.
В первом случае, в момент сдачи декларации по налогу на доходы за прошлый год (или после того как за работника отчитается его работодатель), налоговой службе предоставляются все бумаги, подтверждающие заключение договора ипотечного кредита и перечисление определенной суммы процентов в прошлом году. После проверки предоставленных сведений ИФНС перечислит всю сумму, положенную к возврату, на счет получателя вычета, реквизиты которого нужно оставить вместе с остальными документами.
Для оформления налогового вычета гражданину необходимо собрать целый список документов для возврата налога при покупке квартиры в ипотеку. Весь пакет бумаг можно условно разделить на те документы, которые предоставляются в обязательном порядке всеми лицами, претендующими на вычет, и дополнительные бумаги, которые нужны лишь отдельным категориям граждан.
Помимо возможности получить налоговый вычет в размере до 260 тыс. рублей при покупке квартиры, государство также дает возможность частично вернуть средства, уплаченные в качестве процентов по ипотеке. Процедура возврата налога по процентам по ипотеке в целом похожа на обычный налоговый вычет, однако есть ряд существенных отличий.
По ситуации гражданину может понадобиться подтверждение дополнительных нюансов. Все эти документы подаются одновременно с базовым пакетом.
При подаче в налоговую инспекцию копий документов, подтверждающих право на налоговый вычет, необходимо иметь при себе их оригиналы для проверки инспектором ФНС.
При приобретении недвижимости в ипотеку, есть возможность получения компенсации не только по процентам, но и по иным расходам: на приобретение имущества, отделочные и строительные материалы, оплату работ и услуг. Поэтому важно сохранять все чеки, квитанции и другие подтверждающие оплату документы!
Для оформления налогового вычета по ипотеке при общей собственности супругов, также понадобятся:
- ксерокопия свидетельства о регистрации брака;
- заявление об определении долей в совместной собственности.
Важно! Заявитель должен обращаться по месту своей регистрации. Фактический адрес новоиспеченной квартиры или дома значения здесь не имеет.
Например, гражданин получил за 2017 год общую сумму доходов 600 тыс. рублей, с которой в бюджет было перечислено 78 тыс. рублей. Поэтому и компенсация произойдет только на 600 тыс. рублей и на счет поступит 78 тыс. рублей.
Обратите внимание на то, что ниже пойдет речь о получении налогового вычета с квартиры, купленной за счет собственных сбережений. Мы не будем вдаваться в условия предоставления данной льготы и нюансы непосредственно самой процедуры получения вычета. Об этом Вы можете узнать из отдельных статей. Цель данного обзора рассказать Вам, какие документы нужны для возврата 13 процентов с покупки квартиры. Поэтому не будем загружать Вас дополнительной информацией, которая, возможно, в данный момент в вашем случае не актуальна.
Свидетельство о госрегистрации права собственности (для собственности, зарегистрированной до 15.07.2019 г.), либо выписка из Единого госреестра недвижимости (для собственности, зарегистрированной 15.07.2019 и позднее). Если и она не будет полностью погашена, то обращение в налоговую инспекцию можно повторять столько раз, пока все 260 тыс. не будут возвращены.
При этом вам не придется тратить много времени на сотрудничество с инспекцией – декларацию и сопутствующие документы можно представить за один раз. Нужно лишь подготовить все необходимые позиции, а после останется просто немного подождать, пока деньги придут на указанный в заявлении счет.
Вычет полагается человеку, оформившему договор ипотеки. Если это жилье, которое приобретается после брака, то получить вычет может супруг или супруга, так как эта собственность уже является совместной. В случае долевого владения, сумма, которую можно вернуть, распределяется согласно размеру доли каждого собственника. Когда квартиру или дом покупают родители для несовершеннолетних детей, то даже если право собственности будет оформлено на последних, но платежи будут делать родители, то последние могут на часть процентов оформить возврат за счет своего налога на доходы.
В принципе, эти два вычета на предусматривают существенных отличий, тем не менее некоторые нюансы все-таки есть, поэтому мы рассмотрим оба варианта по отдельности. Также следует уделить внимание списку документов, необходимых для получения налогового вычета на квартиру через работодателя. Чтобы не тратить время зря сразу переходите к интересующему Вас варианту.
Если гражданин пенсионер. Пенсионерам предоставляется право запрашивать возмещение НДФЛ и за предыдущие годы. Например, если основание вычета появилось в 2019 году, то в 2019 г. пенсионер сможет запросить возмещение сразу за 2016-2018 гг.
Форму 3-НДФЛ и бланки всех заявлений можно получить, лично обратившись в налоговую инспекцию. Так же можно воспользоваться правовыми системами (Гарант, Консультант), скачать с официального сайта ФНС из раздела «Физическим лицам» или у нас на сайте, в этом разделе ниже.
Это полный перечень документов, которые потребуются для возврата 13% с покупки квартиры. Наверняка, у многих читателей остались вопросы касательно получения некоторых из приведенных докторантов. В связи с этим рассмотрим данный вопрос более подробно. Начнем с заявления. Готовый шаблон можно скачать с интернета и заранее заполнить, либо сделать это в налоговой инспекции при сдаче документов.
По закону за покупку недвижимости с привлечением кредитных средств полагается денежная компенсация в виде налогового вычета. Рассмотрим, какие документы на возврат налога за квартиру по ипотеке понадобятся, чтобы воспользоваться своим законным правом. Список документов при этом довольно большой, но собрать его не так сложно, как может показаться на первый взгляд.
Размер получаемого налогового возврата не может превышать сумму внесенного в бюджет подоходного налога конкретным гражданином. Даже если ипотечные расходы составили максимум 2 млн. рублей, то в зачет пойдет только сумма реально выплаченного НДФЛ.
Таким образом, вернуть деньги, уплаченные в качестве налога при покупке квартиры, несложно и бояться этой процедуры не стоит. Для налоговой подобные обращения граждан являются привычной частью обыденного рабочего процесса. К примеру, в пошлом году такой возможностью воспользовалось более 2 миллионов жителей России. Во многих представительствах инспекции даже работают отдельные «окошки», обслуживающие граждан, обращающихся в налоговую с целью возвращения вычета.
Кто может претендовать на возврат НДФЛ с процентов по ипотеке?
Еще одно условие получение вычета с процентов по ипотеке заключается в том, что таким правом можно воспользоваться лишь один раз.
Пакет документов на возврат налога при покупке квартиры в ипотеку:
- декларация по форме 3-НДФЛ;
- справка с официального места работы (2-НДФЛ) за каждый рабочий год;
- ксерокопия паспорта гражданина РФ;
- ксерокопия кредитного соглашения с графиком платежей;
- ксерокопия договора купли-продажи;
- заявление на возврат налога на имя начальника ИФНС;
- заявление о возврате вычета за выплаченные проценты по ипотеке;
- справка из финансового учреждения, выдавшего кредит о сумме выплаченных процентов по договору;
- свидетельство о праве собственности (выписка из ЕГРП со 02.01.2017), либо акт приёма-передачи имущества при покупке в строящемся объекте;
- ксерокопии платёжных документов (для налоговой компенсации по ипотеке), подтверждающих внесение средств, в счёт выплаты по кредиту;
- ксерокопии платёжных документов, подтверждающих факт оплаты жилья для вычета по ипотеке.
- банковская выписка с указанием реквизитов и номера счёта (для перечисления средств).
Если к вычету принимается стоимость отделки. Возможен вариант, когда вычет делается не только от стоимости квартиры, но и от стоимости отделочных материалов для ремонта и/или достройки.
На возмещение денежных средств могут претендовать все граждане РФ. Но поскольку налоговый вычет на квартиру — это возврат НДФЛ, то законом предусмотрено обязательное трудоустройство и ежемесячно отчисляемый налог в пользу государства.